CGP : Les partenaires pour l’investissement

Tableau récapitulatif présentants quelques partenaires :

Cette page présente une synthèse du travail de recherche et de veille réalisé dans le cadre de l’activité de conseil en investissements financiers du cabinet.

Les informations ont un caractère général et pédagogique. Elles visent à expliquer les différentes solutions techniques existantes et leurs caractéristiques de fonctionnement.
Elles ne constituent ni une recommandation d’investissement, ni une recommandation d’ouverture de compte auprès d’un établissement particulier.

Le choix d’un intermédiaire financier s’apprécie au cas par cas, après analyse de la situation personnelle, patrimoniale et fiscale de l’investisseur dans le cadre d’une mission de conseil formalisée.

Lorsque le teneur de compte est situé hors de France, les personnes physiques fiscalement domiciliées en France doivent effectuer une déclaration annuelle de compte à l’étranger (formulaire 3916-bis), indépendamment de la fiscalité applicable aux investissements.

Acteur	Type	Structure de frais	Modulation des frais	Points forts	Points de vigilance
ViePlus Impact	Assurance-vie (France)	0,45 % incompressible + honoraires/ou commissions sur encours	Oui, à l’ouverture uniquement (0,35 % d'honoraires max sur fonds €)	Avantages de l'Assurance-Vie bonus réguliers sur fonds € offre ETF acceptable pour une AV possibilité 0 frais d’entrée et 0 frais d’arbitrage prélèvement bancaire présence d'IFU	Frais figés après ouverture
SharesPro	Teneur de compte (France)	0,30 % + honoraires, 0,20 % par ordre	Oui	Bonne sélection d'ETFs (non exhaustive) prélèvement bancaire facturation automatique présence d'IFU	Enveloppe cash requise pour le paiement des frais récurrents, surtout en PEA
Swissquote	Teneur de compte (Luxembourg)	0 % + honoraires, 0,10 % par ordre	Oui	Très grand choix d'ETFs possibilité de faire un crédit lombard in fine	Enveloppe cash requise pour le paiement des frais récurrents pas d'IFU complet pas de PEA pas de facturation automatique déclaration 3916 obligatoire en PP(établissement situé hors de France)
Interactive Brokers	Teneur de compte (Irlande)	0 % + honoraires, 0,05 % par ordre	Oui	PEA très grand choix d'ETFs possibilité d'utiliser de la marge	Enveloppe cash requise pour le paiement des frais récurrents interface dense et techniquement exigeante pas de prélèvement bancaire pas d'IFU complet pas de facturation automatique déclaration 3916 obligatoire en PP (établissement situé hors de France)