Cette page est à destination des CGP, CIFs, et aspirants professionnels de la finance.

La mission de Roussigné Investissements est conseiller au mieux ses clients sur la gestion de leur patrimoine.

Pour ce faire, j’ai dû passer des centaines d’heures à raffiner mon business model, et appliquer ma philosophie d’investissements diversifiés à long terme, développée sur Reddit et Vosfinances.

Je vais détailler sur cette page mon offre, mes conclusions, puis lister tous les outils que j’utilise pour mener à bien mon métier de CIF/CGP.

EVITEZ LES RESEAUX DE CGPs.

Offres de Roussigné Investissements :

  • Conseil ponctuel CIF : 100% honoraires, 0 rétrocessions

  • Pas d’accompagnement à long terme

  • 70% du CA année 1, estimation 20% du CA année 5.

Accompagnement à long terme :

  • Honoraires sur encours OU rétrocessions basées sur les encours,

  • 1 % d’honoraires/an maximum,

  • 100k€ minimum sous gestion, je suis pro-actif,

  • 10% du CA année 1, estimation à 50% du CA en année 5

Accompagnement à long terme DIY :

  • A destination des clients qui veulent garder le contrôle,

  • 0,50% d’honoraires/an maximum,

  • univers bancaire essentiellement, le client passe les ordres lui-même,

  • 250k€ minimum sous gestion

  • 5% du CA année 1, estimation à 20% du CA en année 5

Coaching & sur-mesure :

  • Sessions sur étagère (1h, 2h etc..) ou sur mesure pour des besoins spécifiques,

  • Rémunération au forfait,

  • Principalement à destination des clients avec de grosses connaissances financières,

  • 15% du CA année 1, estimation à 10% du CA en année 5

Les partenaires que j’utilise essentiellement :

Assurance-vie : ViePlus Impact :

  • Très bon assureur-vie français à destination des CGPs

  • ViePlus Impact permet de se rapprocher des honoraires sur encours, avec 0,45% d’incompressible assureur + rétrocession CGP, avec 0 rétrocessions sur les fonds,

  • Présence d’excellents ETFs (ils ont la version distribuante du VWCE par exemple)

  • C’est une filiale du Crédit Mutuel Arkea.

PEA, CTO personne morale, et CTO : Interactive Brokers :

  • Seul teneur de compte CGP proposant un PEA sans frais de garde,

  • Frais de courtages très faibles pour les gros ordres (>10k€),

  • Bon univers d’investissement,

  • C’est le plus gros courtier disponible en Europe en termes d’encours et de capitalisation boursière (124 milliards de dollars au 20/01/2026),

  • Nécessite pas mal de paperasse, certaines pages sont en anglais et bien sûr il faut une convention RTO et une validation de chaque ordre par le client.

Mes outils incontournables :

Google Worspace (lien parrainage) : la base de ma société, je l’utilise pour mes mails, les tableurs de suivi clients, les docs de rendu des clients, etc..

Wizio (lien parrainage) : Mon outil de conformité du quotidien, c’est l’outil que j’utilise le plus dans mon activité CIF, l’intégration à Yousign fonctionne très bien, et l’archivage automatique de tous les dossiers est vraiment très pratique pour s’y retrouver.

Cal.com (lien parrainage) : je trouve l’outil génialissime, beaucoup plus propre que son concurrent utilisé partout, et il est gratuit jusqu’à un gros niveau d’usage.

CNCGP : ce n’est pas réellement un outil, mais l’association professionnelle qui m’accompagne, leur service juridique est relativement lent mais il répond bien à mes demandes à l’écrit, je pense que je suis aussi bien accompagné que dans un réseau, alors que je suis tout seul.

Les outils que j’utilise, sans grande conviction :

MailerLite (lien de parrainage) : gratuit quand on n’a pas énormément d’abonnés à sa newsletter, l’édition d’une newsletter est un peu lente mais l’envoi fonctionne bien.

Formation